ファイナンシャルプランナー（FP）の資格試験NAVI

ＡＦＰ提出の締め切りが迫っているので、提案書にようやく着手し始めました。
が！非常に大変です（汗）
見本があるので決して難しくはないのですが…

ちなみにこの提案書とは、なんだか大げさなもののように
聞こえますが、早い話しは実務でのライフプランのコンサルティングを
想定したアドバイスをまとめる作業といった感じです。

例えば、今回の提案書の課題の一部を紹介いたしますと、
Ａさんという定年直前のおっさん（妻、子２人持ち）が定年退職した後に、
豊かなシルバーライフを送るためにはどうしたらいいのか？といった感じの課題です。

もちろん与えられている条件はこれだけではなく他にも…

退職金はいくらであるか？
退職後の公的年金は毎年どのくらいもらえるのか？
いま現在保有の金融資産はどのくらいあるのか？
保険の見直しの必要はあるのか？
子どもの独立は何年後なのか？

などなど幾つもの要因を踏まえたうえで、提案書を作成してくわけです。
そして特に大事なのが、ライフイベント表とキャッシュフロー表を作成すること。

課題をこなすうえで、類似した問題が与えられているので、
決して難しくはないのですが、一言でいうとめんどくさい…！（汗）

提出するうえでの書式は自由なので、もちろんワードとエクセルを使用するのですが、
はっきりいって初級〜中級以上のスキルがないと作成できませんね。

ちなみに私、ＨＰの管理人でありながらエクセル苦手なために
けっこう悪戦苦闘しております。アハハ＾＾

3時間ほど集中して作業したために大まかな骨組みは完成したので、
あと数時間集中して行えばなんとか完成の目処が立ちました。

決して無駄ではないのですが、これが作成できても飯を食べていけるだけの
実務能力は身につきませんね。さすがＦＰ。独占業務がない資格です。
メジャー資格のわりには取ったあとの活用が難しい資格。矛盾。

…とりあえず今後の動向はＡＦＰを取得したあとに考えることとします。